Det kommer næppe som et chok for mange, at Nordea har problemer med sin overholdelse af hvidvaskloven. Storbanken har problemer med så meget andet i disse år, og der synes at være noget helt galt med ledelsessystemerne. Men dette er naturligvis ikke noget bevis for, at Nordea så også har brudt loven, sådan som Finanstilsynet lagde op til med sin politianmeldelse fredag, og det er endnu mindre et bevis for, at banken har gjort noget, der er et reelt problem.
Det kan således lige så vel være en klar overreaktion, når erhvervs- og vækstminister Troels Lund Poulsen hurtigt var ude med en melding om, at der kan være brug for en stramning af reglerne. Kravene til bankerne på dette felt har vokset sig meget store, og måske også for store. Enhver erhvervskunde har oplevet, hvilket besynderlige og dybt følsomme oplysninger, man skal give sin bank i anledning af hvidvaskloven, og måske kunne mindre gøre det, hvilket også ville gøre det nemmere at håndtere for bankerne.
Tanken om, at det reelle problem med Nordeas forsyndelser måske ikke er så stort, kommer ikke ud af den blå luft: Ministeren siger til Business.dk, at
”når jeg læser Finanstilsynets politianmeldelse, så synes jeg, at der er tale om en meget alvorlig sag, med talrige overtrædelser af reglerne og en lang række påbud.”
Der er da også ganske rigtigt mange punkter i Finanstilsynets redegørelse. Men der er ingen rygende pistol – det er holdt i generelle vendinger og handler om bureaukratiske formalia, ikke om egentlige forsømmelser, hvor forbrydere har haft held til at bruge Nordea til at vaske sorte penge hvide. I fremtiden ville det være velgørende, at Finanstilsynet oplyste om eventuelle rygende pistoler, og at politikere og medier tager forbehold, hvis sådanne rygende pistoler ikke findes.
Søg i Vidensbase: Økonomisk Ugebrevs Vidensbase med adgang til artikler, analyser og kortlægninger fra alle publikationer (Abonnenter kan hente password med emailadresse her)
Køb enkeltartikel: Ønsker du at købe enkeltartikler, skal du først oprette dig som bruger her
Køb årsabonnement: Ønskes årsbonnement kan det ske her. Du får du straks adgang til Vidensbasen (søgbart artikelarkiv)
