lovforslag, bekendtgørelser og rapporter

Erhvervsministeriet evaluerer Risikoråd: ”Vi er en succes”: I en evalueringsrapport fra Erhvervsministeriet – af Risikorådet, som erhvervsministeriet selv er repræsenteret i, lyder den indledende konklusion: ”Det er den samlede vurdering, at Rådet er velfungerende, og at det er en styrke, at myndigheder med ansvar for at sikre den finansielle stabilitet og for reguleringen af den finansielle sektor drøfter finansielle spørgsmål i et forum, hvor det finansielle system overvåges systematisk. Som det fremgår nedenfor, har Rådet opbygget et solidt og omfattende analytisk grundlag til at overvåge systemiske risici. Det indebærer, at myndighederne i dag har et fælles grundlag for at vurdere systemiske finansielle risici og for med en fast frekvens at drøfte disse.” Læs hele rapporten her .

Fra regeringens Hvidvask konference. Professor, dr. Jur. Linda Nielsen fra KU: Banker skal arbejde med kulturen, så samfundsopgaven ikke virker ”fremmed”: Budskabet ifølge hendes præsentation : ”1. Gøre vejledningen enklere. (145 sider!) 1. Sikre tydelige, forståelige, indarbejdede procedurer. 3. Sikre fokus på risikovurderingen, især ved store, komplekse, usædvanlige transaktioner 3. Sikre mod, at der – med rette eller urette – kan opleves en følelse af begrænset ledelsesopbakning. 4. Arbejde med kulturen i bankerne, så samfundsopgaver ikke er ”fremmed” for bankkulturen.
5. Sikre opmærksomhed på filialer i udlandet og transaktioner i ”højrisikotredjelande”. ”Og videre: ” HVAD BRINGER FREMTIDEN? Flere samfundsopgaver? Bruge erfaring fra CSR mv. ”Level playing field”? Uddannelsesindsats mht de svære vurderinger. TEKNOLOGIEN, særligt BLOCKCHAIN kan hjælpe ARBEJDE MED REGLER, KULTUR OG TEKNOLOGI.”

Berg til banker: ”Læresætningerne fra finanskrisen er ved at blive glemt.” Jesper Bergs præsentation på Lokale Pengeinstitutters årsmøde: ”Budskaber. Stigende regnskabsresultater og faldende nedskrivninger for pengeinstitutterne . Temaundersøgelser peger generelt på sund bankdrift, men der er forbedringsmuligheder og begyndende risikotagning. Afviklingsstrategi kan skabe stor forskel til SIFI’er. Kravene til at drive bank stiger. Læresætningerne fra finanskrisen er ved at blive glemt. Finanstilsynets nye strategi skal sikre berettiget tillid. Men det forudsætter bidrag fra jer.”

Skrappe nok sanktioner ved overtrædelse af hvidvaskregler, blandt andet i banker: Ifølge talepapir fra samråd om hvidvask svarede erhvervsministeren følgende på dette spørgsmål: ”Står mulige sanktioner for involvering i hvidvask mål med de senere års generelle forøgelse af strafferammer og sanktioner for kriminalitet? ”Ministerens svar: ”I forhold til spørgsmålet om sanktioner vil jeg gerne understrege, at det er afgørende for bekæmpelsen af hvidvask og øvrige kriminelle aktiviteter, at der er effektive sanktioner, som står i rimeligt forhold til overtrædelsernes grovhed og har en afskrækkende effekt. Jeg har derfor i forlængelse af Finanstilsynets rapport om Panama-papers fremlagt en række initiativer til, hvordan vi kan styrke sanktionerne på hvidvaskområdet. Jeg har bl.a. foreslået, at ledelsesmedlemmernes egnetheds- og hæderlighedskrav skærpes, så overtrædelse af hvidvasklovgivningen omfattes af ledelsesmedlemmernes ansvar efter disse krav. Det muliggør, at det enkelte ledelsesmedlems egnethed i højere grad end i dag kan revurderes, og om nødvendigt, at et ledelsesmedlem kan afsættes fra sin stilling.”

Bevarer Danmark sin stemmeret i den europæiske banktilsyn?                               I baggrundsnotat fra Erhvervsministeriet om det europæiske banktilsyn (EBA) oplyses det, at ”der er nu lagt op til en revision af de retsakter, der ligger til grund for institutionerne. ”Regeringens høringssvar: ”Erhvervsministeren skriver i sit hø-ringssvar, at Danmark generelt bakker op om ESAerne, som vurderes at have spillet en vigtig rolle i forhold til at udvikle det indre marked på det finansielle område og i at understøtte en ensartet tilsynspraksis på tværs af EU-landene.”

læs hele udgivelsen her

Morten W. Langer