Lovforslag, bekendtgørelser og rapporter

Lovforslag: Hvidvasklovgivning strammes, så Finanstilsynet kan fyre ledelsesmedlemmer i finansielle virksomheder.

I et høringsnotat er finansielle virksomheder kritiske overfor forslaget, som ministeriet kommenterer på denne måde: ”Virksomheder inden for den finansielle sektor har en væsentlig samfundsmæssig rolle i forhold til at sikre, at det finansielle system ikke misbruges til hvidvask af penge eller til terrorfinansiering, og at tilliden til det finansielle system derved skades. Der påhviler således de finansielle virksomheder en samfundsmæssig forpligtelse til at begrænse risikoen for, at virksomhederne deltager i eller bliver misbrugt til hvidvask af ulovlige midler, herunder også skatteunddragelse. Som led i den styrkede indsats mod hvidvask er der behov for at sikre, at der er effektive indgrebsmuligheder.

Et væsentligt element i at sikre efterlevelse af hvidvaskloven er bl.a. effektive sanktioner, der står i rimeligt forhold til overtrædelsernes grovhed og har en afskrækkende effekt. Der er derfor behov for at skærpe egnetheds- og hæderlighedskravene for ledelsesmedlemmerne og den hvidvaskansvarlige i den finansielle sektor således at overtrædelse af hvidvasklovgivningen indgår i egnethedsvurderingen. Finanstilsynet bør derfor bl.a. kunne påbyde en virksomhed at afsætte en hvidvaskansvarlig, der ikke har et tilstrækkeligt godt omdømme eller som har udvist en adfærd, der giver grund til at antage, at personen ikke vil varetage stillingen på forsvarlig måde.”

Byge af samrådsspørgsmål til erhvervsministeren om Danske Banks hvidvask-sag:

I en stribe samrådsspørgs – mål spørges om følgende: ”Samrådsspm. om ministrene er blevet orienteret om et sammenfald mellem de personer, der har været involveret i Danske Banks hvidvasksag, og personer der optræder eller har optrådt på EU’ sanktionsliste overfor Rusland, til erhvervsministeren og justitsministeren” Samrådsspm. om, hvad begge ministre kan sige om Finanstilsynet, Hvidvasksekretariatet, bagmandspolitiet (SØIK) og eventuelt andre myndigheders involvering i Danske Bank Hvidvask-sagen, til erhvervsministeren og justitsministeren. Samrådsspm. om ministeren mener – i lyset af de nye oplysninger – at fit and proper-reglerne er blevet overholdt blandt Danske Banks direktionsmedlemmer, heriblandt direktøren, til erhvervsministeren. Samrådsspm. om

ministeren vil justere sine tidligere udtalelser om, at sagen er et rent estisk anliggende set i lyset af, at Danske Banks direktion – og dermed hovedkvarteret i Danmark – blev advaret helt tilbage i 2013, til erhvervsministeren. Samrådsspm. om, hvad ministeren mener om, at Danske Banks direktør Thomas Borgen har udtalt, at han var overbevist om, at ingen i Danske Bank kendte til ulovlighederne i Danske Banks estiske filial mens de foregik, til erhvervsministeren.”

Erhvervsudvalget beder erhvervsminister Brian Mikkelsen om at forklare samrådskonklusion om aktionærmodellen i forhold Johannes Raaballe-notat sendt til Erhvervsudvalget. I notatet , som tidligere er omtalt i Økonmisk Ugebrev, hedder det indledningsvist, at ”Aktionærforeningsmodellen – og finansiering af aktiekøb En notits – 8. marts 2018 Til: Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget Fra: Johannes Raaballe og Anders Grosen, Aarhus Universitet Vedrørende: Åbent samråd den 1. marts 2018.

I aktionærforeningsmodellen tilbydes realkreditlåntageren en årlig rabat i bidragssatsen på 0,2 pct. point, hvis låntageren køber aktier i Nykredit A/S for 1,5% af lånebeløbet. Altså for 15.000 kr. for hver lånt million kr. Det er et tilbud til realkreditlåntageren og ikke et krav. Tilbuddet er meget fordelagtigt, idet tilbuddet svarer til en årlig forrentning på 13,33%. Aktionærforeningsmodellen er ikke skabt af hensyn til Nykredit-koncernen, men af hensyn til dens låntagere. Hensigten er at medvirke til, at låntagerne kan få så billige realkreditlån som muligt og vende tilbage til en årlig bidragssats omkring 0,5%.”

Nationalbanken: Dansk økonomi i højkonjunktur – efter to kvartaler med reelt minus i BNP-væksten:

I den seneste kvartalsorientering skriver Nationalbanken blandt andet: ”Dansk økonomi godt rustet til højkonjunktur Dansk økonomi er godt rustet til den højkonkjunktur, der nu er taget hul på. Fremgangen kan fortsætte, uden at der opstår ubalancer, men erfaringerne viser også, at en overophedning kan komme pludseligt og være kraftig. Opsvinget er især tydeligt på arbejdsmarkedet, hvor beskæftigelsen fortsætter med at stige. Det konkluderer Nationalbanken i en analyse af dansk økonomi, hvor væksten i bruttonationalproduktet, BNP, i 2018 ventes at blive på 1,9 pct., 1,8 pct. til næste år og 1,7 pct. i 2020.”