Lovforslag, bekendtgørelser og rapporter

Analyse fra Nationalbanken: Skærp kravene til realkreditten. I redegørelse hedder det, at ”Nationalbankens beregninger viser, at realkreditinstitutternes samlede finansieringsbehov i perioder med store fald i boligpriserne vil være mindre med et NEP-krav end uden et NEP-krav.

Det skyldes, at et NEP-krav vil øge realkreditinstitutternes finansieringsbehov i normale tider, og det sikrer dermed, at institutterne er bedre rustede til at imødegå perioder, hvor boligpriserne falder, og kravet om supplerende sikkerhed stiger. Dermed bliver institutternes finansieringsbehov mindre følsomt over for udsving i boligpriserne. Det øgede finansieringsbehov i normale tider udgør ikke nogen væsentlig finansieringsrisiko, da der i normale tider må antages at være god adgang til de finansielle markeder.”

Justitsministeren: Nu skal vi sammen snakke en hel masse om hvidvask. Ifølge talepapir fra justitsministeren fra samråd i Folketingets retsudvalg om regeringens nye hvidvaskstrategi hedder det. ”I den nationale strategi lægger vi derfor op til, at der afholdes et årligt seminar med repræsentanter for de finansielle virksomheder og andre private aktører.

Finanstilsynet arrangerer seminaret, der vil have fokus på aktuelle overordnede temaer og udfordringer. • Endvidere vil myndighederne løbende afholde møder med de private aktører i det, vi kalder HvidvaskForum+, for at drøfte problemstillinger og udveksle erfaringer som de private aktører står over for. • HvidvaskForum+ er et nyt forum, der skal etableres af Finanstilsynet med henblik på at de private aktører løbende kan drøfte problemstillinger og erfaringer med de myndigheder, som deltager i HvidvaskForum.”

Kampen om fremtidens erhvervsfremme er i fuld gang. I et høringssvar skriver Danske Regioner, at ”Samtidig bemærker Danske Regioner, at ingen analyser, internationale erfaringer eller anden evidens har peget på, at lovforslagets foreslåede erhvervsfremmestruktur uden regionalt niveau er vejen frem. Tværtimod er der internationalt i f.eks. EU og Norden stor opbakning til en regionalisering og decentralisering af vækstindsatsen under overskrifter som ”smart specialisering.”

Den svenske Riksdag har f.eks. netop vedtaget, at de svenske regioner pr. 1. januar 2019 overtager ansvaret for at skabe regional vækst og udvikling. EU-landenes regeringschefer i Det Europæiske Råd vedtog ligeledes i april, at regioner fremover bør spille en vigtig rolle i indsatsen for at skabe vækst og udvikling i de europæiske lande. Et vigtigt redskab hertil er EU’s strukturfondsmidler, som med den nye lov om erhvervsfremme centraliseres og flyttes væk fra regionerne og de stærke regionale partnerskaber og ind i staten.”

Ny hvidvask vejledning fra Finanstilsynet: Banken skal registrere ændret kundeadfærd. I vejledningen hedder det, at ”eksempler på, at kundens relevante omstændigheder ændrer sig: 1) Hvis kundens formål eller tilsigtede beskaffenhed med forretningsforbindelsen ændrer sig væsentligt, f.eks. fordi kunden begynder at foretage langt større transaktioner end tidligere, se afsnit 2.4 om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.

2) Hvis en kunde får status som PEP. 3) hvis en kunde til/fraflytter Danmark eller flytter sit forretningssted til/fra Danmark, herunder særligt til/fra højrisikolande. 4) Hvis en kundes ejer- og kontrolstruktur ændrer sig, f.eks. på grund af en virksomhedsomdannelse eller fordi virksomheden får inddraget en tilladelse til at udføre visse aktiviteter. Virksomheden skal gennemføre kundekendskabsprocedurer, når virksomheden får viden om, at kundens relevante omstændigheder ændrer sig. Dette kan f.eks. være som led af virksomhedens overvågning, løbende gennemførelse af kundekendskabsprocedurer eller hvis virksomheden på anden måde får positiv viden om kunden, se afsnit 2.5 om løbende overvågning af forretningsforbindelsen.”

MWL