Finanstilsynet oplyser at have ”gennemført en temaundersøgelse med fokus på en række pengeinstitutters kundekendskab og løbende overvågning af deres mere velhavende kundesegment. Dette segment bliver i nogle pengeinstitutter betjent af en særlig afdeling kaldet Private Banking eller tilsvarende. Et af de grundlæggende elementer i forebyggelsen mod hvidvask er, at pengeinstitutter har et indgående kendskab til kunderne, og viden om, hvor kundernes midler stammer fra. Uden dette kendskab er der en øget risiko for, at kriminelle aktører bruger pengeinstitutterne til at indsætte eller sløre provenu fra kriminelle aktiviteter via pengeinstitutter, uden at det bliver opdaget. Undersøgelsen viser, at de undersøgte pengeinstitutter, ikke i tilstrækkelig grad har fokus på, hvor kundernes midler stammer fra. Det manglende fokus gælder generelt både i institutternes vurdering af kundernes forventede aktiviteter og i deres overvågning af kundernes transaktioner. I 57 pct. af tilfældene havde institutterne i utilstrækkelig grad undersøgt oprindelsen af kundens midler og formue. For højrisikokunder er kravene til kundekendskabet skærpede. I 72 pct. af tilfældene havde institutterne mangler i kundekendskab og dokumentation for oprindelse af midler og formue.”
Sten Thorup Kristensen
