Finanstilsynet fandt en del problemer i Danske Banks hvidvask-procedurer i 2019: I en tilsynsredegørelse hedder det bl.a., at ”Banken får påbud om at sikre, at banken har tilstrækkelige skriftlige procedurer på hvidvaskområdet, herunder at der er overensstemmelse mellem bankens overliggende generelle retningslinjer på området og bankens øvrige procedurer. Desuden skal banken udarbejde en systematisk og detaljeret oversigt over, hvorledes de enkelte bestemmelser i hvidvaskloven og anden gældende regulering i de enkelte jurisdiktioner er implementeret i bankens overliggende generelle retningslinjer på området.
Banken får påbud om sikre, at banken for alle kunder har tilstrækkelige kundeoplysninger i overensstemmelse med hvidvaskloven, herunder at banken hvor relevant har oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed(…) Banken får også et påbud om at sikre, at banken undersøger alle alarmer udløst af mistænkelige transaktioner rettidigt, og at banken behandler back-logs af ikke færdigbehandlede alarmer. Banken skal udarbejde og indsende en plan for, hvordan og hvornår dette vil være gennemført.”
