I en tilsynsredegørelse hedder det bl.a., at ”Banken blev ved afgørelse af 8. juni 2023 påbudt at stoppe udlån til spanske kunder, til andelen af spanske kunder var under 50% af kapitalgrundlaget, indtil redegørelsen fra denne inspektion er offentliggjort. Finanstilsynet har sideløbende med denne inspektion gennemført en hvidvaskinspektion, som endnu ikke er afsluttet. Hvidvaskinspektionen kan føre til et midlertidigt stop for alle nye udlån i Spanien betinget af efterlevelse af de påbud, hvidvaskinspektionen fører til. Hvis hvidvaskinspektionen ikke fører til dette stop, vil Finanstilsynet igen tage stilling til, om der skal gives et nyt påbud, der begrænser udlånet i Spanien med baggrund i observationerne ved nærværende inspektion. Som situationen så ud på inspektionstidspunktet ville en proces omkring et sådant påbud have været blevet iværksat, hvis ikke der sideløbende havde været en hvidvaskinspektion. Inspektionen omfattede i alt 149 eksponeringer svarende til ca. 85 pct. af det samlede udlån. 124 af eksponeringerne udgjorde over 2 pct. af bankens kapitalgrundlag. I forbindelse med eksponeringsgennemgangen blev klassifikationen på en del store eksponeringer flyttet til en dårligere risikoklassifikation. Nogle af vandringerne havde banken selv identificeret forud for gennemgangen. Gennemgangen gav anledning til nye nedskrivninger på 41,2 mio. kr. Heraf havde banken selv identificeret nedskrivninger for 25,6 mio. kr. Bankens styring af kreditområdet var mangelfuld.”
Morten W. Langer
