Strategiplan 2020: BankInvest renser ud i kunderne

Med ny strategiplan 2020 er en af landets største forvaltere nu begyndt at rense ud og sige farvel til kunder for et tocifret milliardbeløb i AuM. Kun kunder, der er profitable, skal fortsat være at finde i forretningen, siger BankInvest´ adm. direktør Lars Bo Bertram.

Ved udgangen af tredje kvartal i år havde BankInvest allerede tjent flere penge end hele året før. 183,4 mio. kr. før skat blev det til i årets tre første kvartaler mod 138,6 mio. kr. for hele 2016. Alligevel skal der tjenes endnu flere penge i BankInvest, der ejes af 39 lokale og landsdækkende pengeinstitutter. Og strategien er fastlagt i den nye 2020-plan, fortæller adm. dir. i BankInvest Lars Bo Bertram.

”Vi er ved at sige farvel til en lang række kunder, der ikke er profitable nok i vores forretning. Det drejer sig om aftaler for et tocifret milliard-beløb”. Dermed er BankInvest begyndt på rejsen mod at fokusere sin forretning langt tydeligere. Også selv om det betyder et farvel til både kunder og kapital under forvaltning samt administration. BankInvest har i dag godt 150 mia. kr. under forvaltning og administration, en stigning på over 14 mia. kr. fra året før.

”De kunder, vi nu siger farvel til, er institutionelle kunder, der selv har forvaltet deres formuer, men hvor vi har varetaget det administrative samt mellemstore kunder som har fået skræddersyet et mandat hos os med både aktier og obligationer. Vi må erkende at der har været for meget arbejde for os i forhold til hvad vi kan tjene på dem.” Som eksempler på det merarbejde, der har været med disse kunder, nævner Lars Bo Bertram, at der i visse situationer har været alt for mange manuelle afstemninger, handelsinstruktioner, der har skullet ekspederes uden for Swift-systemet og håndtering af derivater.

”Selvom vi har haft nogle af disse kunder gennem mange år, var tiden kommet til, at vi måtte genopfinde os selv. Det giver plads til, at vi kan styrke vores fokus på de resterende kunder og få nye ombord, der passer ind i vores kerneforretning og på vores administrative motorvej”. Lars Bo Bertram ønsker ikke at sætte navne på de kunder, der har eller er på vej til at forlade BankInvest.

Fremover bliver der tre kundetyper i BankInvest: Pengeinstitutterne samt institutionelle kunder i Danmark og i udlandet. Og endelig holder BankInvest døren åben for 3. partsaftaler med andre investeringsforeninger. Og jagten på at hente forretning hjem inden på disse kundetyper er allerede gået i gang. Sidste år hentede BankInvest hele SEB Asset Managements team på danske aktier. Og tidligere i år hev de en af de store kunder i land, da de landede en aftale med Industriens Pension og et mandat på danske aktier til en værdi af 3,5 mia. kr.

”Vi har skruet op for salget af vores kerneprodukter overfor institutionelle investorer. Og her har vi en administrativ motorvej, hvor vi effektivt, hurtigt og omkostningsbesparende kan gøre os gældende. Jo flere kunder vi har kørende på den samme administrative motorvej, jo mere omkostningseffektivt er det for os”, siger Lars Bo Bertram. For netop at kunne gøre sig gældende gælder det om at spare på omkostningerne, hvilket også er en stor del af 2020-planen. ”Det er hele vores infrastruktur, der skal effektiviseres. Det kræver store investeringer, men vi skal have optimeret den måde, vi arbejder på. Alt bliver gået efter i sømmene og strømlinet. Det betyder også, at vi kan reducere omkostninger i forhold til forvaltet og administreret formue samtidig med, at vi intenst arbejder på at eliminere risikoen for fejl”, siger Lars Bo Bertram.

INVESTERINGSROBOT

Det er i den kontekst, at BankInvest fra starten af det nye år er klar til at lancere sin investeringsrobot, hvor kunderne via en mobil app kan investere i brede, blandede fonde, der er sammensat af ETF’ere med aktier og obligationer med et minimum indskud på 1.000 kr. ETF’ere er indeksfonde, der netop er karakteriseret ved lave omkostninger. Der bliver ingen rådgivning i forbindelse med denne form for investering, der skal konkurrere med Danske Banks June og den kommende investeringsrobot Nora fra Nordea, der også ventes at ramme markedet fra starten af det nye år.

Dermed bliver Darwin de 39 lokale og landsdækkende pengeinstitutters nye våben. ”Omkostninger i Darwin kommer til at ligge mellem 0,75-0,95 pct. Det mener vi er meget konkurrencedygtigt i markedet. Der er kunder derude, der gerne vil investere på denne måde, og som ikke ønsker og ikke vil betale for rådgivning,” siger Lars Bo Bertram.