Finanstilsynet: Compliance- og risikoansvarlige fylder for lidt i Jyske Bank. Efter et tilsynsbesøg i juni har banken fået påbudt ”at sikre, at den complianceansvarlige og den risikoansvarlige har tilstrækkelig gennemslagskraft og indflydelse, og at der er tilstrækkelig klarhed over arbejdsdeling og dokumentation af processer af betydning for den complianceansvarlige og den risikoansvarlige.
Påbuddet afspejler, at
* Bankens proces for produktgodkendelser ikke sikrede tilstrækkelig inddragelse af den complianceansvarlige og den risikoansvarlige.
* I modsætning til sammenlignelige institutter havde compliancefunktionen reduceret omfanget af complianceundersøgelser efter en nednormering. * Den risikoansvarliges arbejde med krediteftersyn var reduceret.
* Der var ikke en dokumenteret arbejdsdeling mellem compliancefunktionen og risikostyringsfunktionen eller mellem koncernens risikoansvarlige og den risikoansvarlige i Jyske Realkredit. Herudover konstaterede Finanstilsynet følgende:
* Den complianceansvarlige blev generelt ikke inddraget i væsentlige beslutninger.
* Den complianceansvarlige havde kun dialog med bestyrelsens medlemmer på bestyrelsesmøderne.
* Risikostyringsfunktionen havde væsentlig mindre systematik i sin udarbejdelse af og opfølgning på anbefalinger til organisationen, end bankens compliancefunktion og interne revision havde.
* Risikostyringsfunktionen anvendte ikke årshjul og flerårsplaner.”
STK
