Her kan du tilmelde dig Økonomisk Ugebrevs gratis nyhedsbreve om:
Aktieinvestering, Finansiel virksomhed, Ledelse & Strategi, Samfundsansvar og Bestyrelsesarbejde
___________________________________________________________________
Sparekasser får påbud om produktgodkendelser. Finanstilsynet har været på kontrol om produktgodkendelsesprocedurer, som er et led i investorbeskyttelsen. Om Sparekassen Sjælland Fyn hedder det: ”Finanstilsynet konstaterede, at Sparekassen Sjælland-Fyns organisation og procedurer for produktgodkendelse og –styring af investeringsprodukter og –ydelser er utilstrækkelige. Sparekassens styringsdokumenter er ikke tilstrækkeligt operationelle og er ikke afprøvet i praksis. Sparekassen har ikke afsat de nødvendige ressourcer til området, rapporteringen er utilstrækkelig og der er ikke foretaget distributionskontroller, dvs. kontrol af, om produkterne distribueres til den rette målgruppe. Manglerne var til dels identificeret og rapporteret af compliancefunktionen, uden at ledelsen havde reageret rettidigt. Forholdene medfører en øget risiko for, at investeringsprodukter bliver solgt til investorer, som produkterne ikke er egnede for. (…) Finanstilsynet konstaterede, at sparekassens bestyrelse og direktion ikke har været inddraget tilstrækkeligt i beslutninger på området, og at rapportering til ledelsen, ledelsens kontrol og opfølgningen fra ledelsen ikke har været tilstrækkelig.”
Tilsvarende formuleringer findes i en tilsynsredegørelse om Sparekassen Danmark.
MWL/STK
