Fra Finanstilsynet:
Pensionskunders interesser er det eneste lovlige hensyn i uafhængig rådgivning
Uafhængige forsikringsformidlere skal udelukkende rådgive efter kundens interesse og skal dokumentere et match mellem kundens behov og de anbefalede pensionsprodukter. Det understreger Finanstilsynet på baggrund af en konkret sag.
”I en konkret sag har vi set en uafhængig forsikringsformidler med forretningskoncept baseret på, at stort set alle kunder automatisk blev tilbudt det samme pensionsprodukt. Det er ikke individuel rådgivning, og det er ikke i kundens interesse.”
Tre påbud skal fremover sikre en uvildig rådgivning
Finanstilsynets udmelding udspringer af en ny afgørelse, hvori Söderberg & Partners Pensionsmægler A/S får tre påbud.
- Påbud om fremover at dokumentere kundernes krav og behov
- Påbud om give kunderne individuelle anbefalinger til pensionsprodukter
- Påbud om at sikre at kundens opsparing placeres i produkter, som opfylder kundens behov
Finanstilsynet indledte undersøgelse af sagen i oktober 2019, hvor tilsynet blev gjort opmærksom på flere mulige overtrædelser.
Læs hele afgørelsen: Påbud for overtrædelse af § 16 i lov om forsikringsformidling og §§ 20 og 21 i bekendtgørelse om god skik for forsikringsdistributører
