Økonomisk Ugebrev Finans/CFO bringer i søndagens udgave et tema om “Private Banking”, hvor 700 danske millionærer vurderer de enkelte danske bankers “Private Banking” ydelser.
Bestil allerede nu analysen med alle baggrunds data over alt 88 sider.
Pris 5.995,- Excl. moms for abonnenter på Økonomisk Ugebrev Finans/CFO. Pris for ikke abonnenter er 8.995,-
Rapporten er relevant for alle, der rådgiver velhavende danskere om private banking, bl.a. revisorer, investeringsrådgivere, advokater, fondsmæglere og formueforvaltere.
Sådan har vi gjort:
Økonomisk Ugebrevs Private Banking Survey, som retter sig mod private investorer med en investeringsformue over to mio. kr., er blevet udsendt to populationer, nemlig dels AktieUgebrevets betalende abonnenter, hvor vi fra tidligere læserundersøgelser ved, at over 60 procent har en investeringsformue på over to mio. kr. Og dels 9.000 modtagere af de daglige nyhedsmails fra Økonomisk Ugebrevs gratis nyhedstjeneste, Økonomisk Ugebrev Flash News, som har ca. 30.000 unikke brugere om måneden.
Spørgsmålene er udsendt på webbaserede spørgeskemaer gennem udbyderen Questback til identificerbare email adresser, og svarene er anonymiserede. Økonomisk Ugebrev har således modtaget en automatisk genereret rapport fra Questback med de summariske svar. Vi har samlet modtaget 700 svar, hvilket anses for tilfredsstillende, og kvaliteten af svarene underbygges af, at der er stor parallelitet i svarene fra de to forskellige målgrupper.
Profil af investor i Private Banking Survey:
De private investorer, som har deltaget i Økonomisk Ugebrevs Private Banking Survey har en samlet privat investeringsformue på flere milliarder kroner. 44 procent oplyser af deres investeringsformue er mellem 2 og 5 mio. kr. 56 procent af respondenterne har en investeringsformue på over fem mio. kr. Samlet har 12 procent en investeringsformue på over tyve mio. kr.
En tredjedel af investorerne i denne gruppe har en investeringsformue på over 50 mio. kr. Ikke overraskende er der overrepræsentation af de rigtig rige blandt AktieUgebrevets abonnenter i forhold til svarpublikummet fra Økonomisk Ugebrev Flash News. Før udsendelse af spørgeskema er email listerne renset, så der ikke er gengangere i de to populationer. For begge grupper er der tale om private investorer, som selv følger med i, hvad der sker i investeringsuniverset, og som selv ønsker at have en holdning til, hvad der skal investeres i, eller som ønsker at holde banken lidt i ørene.
73 procent oplyser, at de foretager alle investeringer selv, hvilket dog stadig gøre dem til interessante bankkunder på grund af indtægter fra handelskurtager, depotomkostninger, indlån/udlån og andre privatøkonomiske transaktioner. Resten af gruppen har enten en egentlig Private Banking aftale med banken, som tager sig af al formueforvaltning, eller også er det meste overladt til banken, men uden en egentlig skriftlig Private Banking rådgivningsaftale.
| % | |
| 2-5 mio | 44% |
| 6-10 mio. | 24% |
| 11-15 mio. kr. | 14% |
| 16-20 mio. kr. | 6% |
| 21-50 mio. kr. | 8% |
| 51-100 mio. kr. | 2% |
| Over 101 mio. | 2% |
Køb rapport med de fulde resultater fra Private Banking Survey:
Økonomisk Ugebrev Private Banking Survey omfatter svar for 700 private investorer med en investeringsformue på over to mio. kr. Vi er ikke bekendt med tilsvarende store, uafhængige undersøgelser af det danske marked for Private banking. Undersøgelsen giver dermed et enestående og unikt indblik i, hvordan mere bevidste private investorer opfatter de forskellige bankers ydelser inden for Private Banking.
Resultaterne afspejler vurderinger hos velhavende private investorer, som selv bruger tid og kræfter på at følge med. Vi vurderer derfor, at svarene afspejler vurderinger hos bevidste og kritiske Private Banking kunder. Private Banking ses i disse år som et af de mest lukrative vækstområder for bankerne og andre uafhængige rådgivere, blandt andet for det er lukrativt på grund af høj indtjening, men også fordi det er risikofri forretning uden kapitalbindinger. Rapporterne med svar fra de to populationer er på hver 44 sider, og de indeholder svar på samtlige de spørgsmål, som blev udsendt i spørgeskemaet, som kan ses NENDENFOR. Banker, revisorer, advokater og andre formuerådgivere kan muligvis få ekstra viden ud af rapporterne i forhold til gennemgangen i denne temaudgave.
Det fuldstændige materiale kan købes af ikke-abonnenter som en printet rapport for kr. 8.995,- excl. moms ved henvendelse til Henrik Lauritsen, MailTo: [email protected]. Abonnenter kan købe rapporten for kr. 5.995,- excl. moms. Materialet udsendes søndag samtidig med udgivelsen af Økonomisk Ugebrev Finans/CFO, som indeholder en seks siders tema analyse baseret på det nævnte survey.
Spørgeskema – Private Banking
1) Hvis du har investeringsaktiver for samlet over 2 mio. kr. i frie midler + pensionsopsparing: hvordan håndterer du forvaltningen af disse midler?
Jeg håndterer alle investeringer selv
Jeg har overladt det hele til bankens forvaltning via en aftale med banken ”Private Banking”
Jeg har overladt det meste til banken, men har ikke en særlig forvaltningsaftale
2) Hvad er din samlede investeringsformue (frie midler + pension)?
2-5 mio
6-10 mio.
11-15 mio. kr.
16- 20 mio. kr.
21- 50 mio. kr.
51-100 mio. kr.
Over 101 mio. kr.
3) Har du en skriftlig aftale med en bank om rådgivning inden for ”private banking,” hvor det er aftalt, at den håndterer dine investeringer og rådgiver om andre privatøkonomiske forhold?
Ja
Nej
Ved ikke
4) Hvilke aktiver har du bedt banken om at prioritere som andel af din formue?
Obligationer, Aktier, Erhvervsobligationer, Kontanter, Investeringsforeninger, Alternative investeringer
0-20 % af formuen
20-40 %
40-60 %
60-80 %
80-100 %
5) Hvilke banker har du private banking aftaler med?
Danske Bank
Nordea
Nykredit
Jyske Bank
Sydbank
Ringkjøbing Landbobank
Nordnet
Spar Nord
Privat uafhængig Fondsmægler (eksempelvis Miranova)
6) Hvad betaler du i årligt forvaltnings/ rådgivningshonorar af dem samlede forvaltningsformue:
Ved ikke
Under 0,25 %
0,25-0,50 %
0,50-1,0%
1,0-1,5%
1,5-2,0%
2,0-2,5 %
2,5-3,0 %
Over 3 %
7) Hvad betaler du derudover i handelskurtage til banken ved handel med udenlandske aktier?
Ved ikke
0 %
Under 0,1 %
0,1-0,25 %
0,25-0,5 %
0,5-0,75 %
0,75-1,0%
over 1 %
8) Er du tilfreds med de ydelser, de får i den valgte private Banking i forhold til den pris, du betaler?
Meget tilfreds
Tilfreds
Neutral
Utilfreds
Meget utilfreds
Ved ikke
9) Overvejer du at fraflytte den bank, der håndterer dine private Banking ydelser i dag?
Ja, helt sikkert
Ja, måske
Ved ikke
Nej, næppe
Nej, slet ikke
10) Ved valg af bank til Private Banking ydelser lægger jeg mest vægt på:
Lave samlede omkostninger
Høje afkast på investeringsanbefalinger
Adgang til personlig rådgivning fra egentlige
eksperter
Adgang til indsigtsfulde aktieanalyser
Personlig rådgivning om hele privatøkonomien
Personlig rådgivning om pensionsopsparing
Faglige seminarer om investering og
privatøkonomi
Sociale seminarer/events/rejser
11) Giv eksempler på events/foredrag/ rejser din bank har inviteret dig på:
12) Er du opmærksom på, at flere banker har særlige afdelinger Private Banking Elite med investeringsformuer over 20 mio. kr.?
Ja
Nej
Ved ikke
13) Har du inden for det seneste år undersøgt, hvad andre banker tager i forvaltningshonorar af din formue/yder af rådgivning?
Ja
Nej
Ved ikke
14) Hvad gav dette tjek anledning til af overvejelser hos dig?
