Over 300 danske velhavere har svaret på Økonomisk Ugebrevs årlige survey af Private Banking i Danmark.

Præcis en tredjedel af dem har investeringsmidler for over ti mio. kr. og seks procent har over 50 mio. kr.

Formålet med analysen er at kortlægge, hvordan den mest lukrative kundegruppe for bankerne ser på bankernes services og priser. Af de over 300 danske velhavere oplyser 74 procent, at de håndterer alle finansielle investeringer selv, ofte efter råd fra deres bankrådgiver. Kun 26 procent oplyser, at de helt eller delvist har overladt til banken at håndtere investeringerne.

Den meget store andel af gør-det-selv investorer afspejler antageligt, at læsere af Økonomisk Ugebrev Formue (AktieUgebrevet) og Økonomisk Ugebrev Flash News i høj grad er personer, som anvender tid og energi på at følge med på aktiemarkederne. De danner sig holdninger til, hvad de skal investere i, og hvor stor risiko, de vil tage. Undersøgelsen er derfor næppe helt repræ-sentativ for den gennemsnitlige Private Banking kunde, hvoraf mange antageligt ikke interesserer sig for investeringer selv, og derfor har overladt det hele i bankens hænder. Det gør imidlertid denne undersøgelse mere relevant og skarp, at de enkelte banker vurderes af erfarne og indsigtsfulde kunder, der selv kan vurdere, om service, vilkår og investeringsafkast, baseret på bankens råd, er tilfredsstillende.

Profil af investor i Private Banking Survey
De private investorer, som har deltaget i Økonomisk Ugebrevs Private Banking Survey, har en samlet privat investeringsformue på flere mia. kroner. 41 procent oplyser, at deres investeringsformue er mellem 2 og 5 mio. kroner. Samlet har 16 procent en investeringsformue på over 20 mio. kroner. Seks procent af respondenterne har en investeringsformue på over 50 mio. kroner.

Ikke overraskende er der overrepræsentation af de rigtigt rige blandt AktieUgebrevets abonnenter i forhold til svarpublikummet fra Økonomisk Ugebrev Flash News. For begge grupper er der tale om private investorer, som selv følger med i, hvad der sker i investeringsuniverset, eller som ønsker at holde banken lidt i ørene.

74 procent oplyser, at de foretager alle investeringer selv, hvilket dog stadig gør dem til interessante bankkunder på grund af indtægter fra handelskurtager, depotomkostninger, indlån/ udlån og andre privatøkonomiske transaktioner. Resten af gruppen har enten en egentlig Private Banking-aftale med banken, som tager sig af al formueforvaltning, eller også er det meste overladt til banken, men uden en egentlig skriftlig Private B-rådgivningsaftale.

læs hele udgivelsen her

Morten W. Langer

Rating af Private Banking: Sådan har vi gjort
Økonomisk Ugebrevs ”Private Banking Survey”, som retter sig mod private investorer med en investeringsformue over 2 mio. kroner, er blevet udsendt i to populationer. Nemlig dels til AktieUgebrevets betalende abonnenter, hvor vi fra tidligere læserundersøgelser ved, at over 60 procent har en investeringsformue på over 2 mio. kroner. Og dels til 9.000 modtagere af de daglige nyhedsmails fra Økonomisk Ugebrevs gratis nyhedstjeneste, Økonomisk Ugebrev Flash News, som har ca. 30.000 unikke brugere om måneden.

Spørgsmålene er udsendt på webbaserede spørgeskemaer gennem udbyderen SurveyMonkey til identificerbare e-mailadresser, og svarene er anonymiserede. Økonomisk Ugebrev har således modtaget en automatisk genereret rapport med summariske svar. Vi har samlet modtaget 313 svar, hvilket anses for tilfredsstillende, og kvaliteten af svarene underbygges af, at der er stor parallellitet i svarene fra de to forskellige målgrupper.