Private Banking: Hvad lægger velhaverne mest vægt på?

Velhavende Private Banking-kunder er generelt skeptiske over for bankernes rådgivning, og de ved præcis, hvad de forventer af banken – og hvad de lægger meget vægt på, og ikke så meget vægt på.

I Økonomisk Ugebrevs årlige survey om private banking har vi i år stillet et ekstra, åbent spørgsmål, nemlig dette: ”Hvis du skulle give ét godt råd om valg af Private Banking til en god ven/familiemedlem, hvad ville det så være?” Der er kommet en broget buket af svar, men der er alligevel en gennemgående linje:

Svarene afspejler en bred skepsis til den rådgivning, bankerne giver – og omkring hvilke interesser, bankerne især plejer. Nogle af udsagnene lyder sådan: ” Stol ikke på banker.” ”Bankerne er mere sælgere end rådgivere.” ”Han må for alt i verden ikke stole blindt på banken og dens rådgivere.” ”Tro ikke de kun er til for dig. De vil selv tjene penge. Og de er sikre på at tjene, og det er du ikke.” ”Private Banking er varm luft, som næppe skaber værdi.” En del respondenter har dog også en mere positiv tilgang til brug af bankernes private banking. Her er der særligt fokus på to råd: For det første at det er vigtigt med en god personlig rådgiver, man stoler på, og som man har en god kemi med.

Og så er der, for det andet også denne kommentar: ”Jeg vil aldrig give venner eller familiemedlemmer råd om valg af bank.”

Langt hovedparten af respondenterne har kun samarbejde med én bank. 14 procent har samarbejde med flere bankers private banking.

Sådan har vi gjort

Økonomisk Ugebrevs survey af bankkunders opfattelse af bankernes private banking gennemføres her for tredje år i træk. Formålet er at tage pulsen på, hvordan velhavende danskere opfatter bankernes private banking, dels over en bred kam, og dels for de enkelte banker. Vi har bedt modtagere af Økonomisk Ugebrevs nyhedsmail med en investeringsformue over 2 mio. kr. at svare på vores survey. Vi har modtaget 560 svar, hvilket nogenlunde matcher antallet af svar de tidligere år. Som det fremgår af grafikken, har 40 procent af respondenterne en investeringsformue på 2 til 4 mio. kr. Andre 41 procent har en investeringsformue på 6 til 15 mio. kr. De resterende knap 20 procent har en investeringsformue på over 16 mio. kr., heraf 4 procentpoint over 50 mio. kr.

43 procent af respondenterne anvender slet ikke en bank til investeringsrådgivning, hverken bankens rådgivere eller analytikere, eller ved at anvende aktieanalyser. 21 procent har en formel aftale med bankens private banking-afdeling, og andre 35 procent trækker i større eller mindre omfang på bankens rådgivning, enten ved at overlade en del af investeringsforvaltningen til banken eller blot ved at trække på rådgivning, men uden en formel forvaltningsaftale.